案号：（XXXX）KM刑初字第XXX号

一、案件基本情况

郑某，男，1972年出生，某省某市某区人，从事二手房中介业务。2023年至2024年间，郑某经手办理了多套房产的买卖过户手续，其中一套房产的买方系某职务犯罪案件涉案人员张某的亲属。公诉机关指控，郑某明知购房资金系张某贪污贿赂犯罪所得，仍协助以他人名义购买房产并办理过户，掩饰、隐瞒资金性质，构成洗钱罪，涉案金额人民币420万元。

郑某辩称，其仅按中介业务流程提供服务，对购房资金来源毫不知情；买方提供的身份材料、资金证明齐全，其作为中介无审查资金真实来源的义务和能力。一审期间，郑某被判处有期徒刑三年，缓刑四年，并处罚金。郑某坚持无罪，提起上诉并委托赵飞全律师辩护。

二、辩护过程

赵飞全律师接受委托后，详细审查了房产交易全流程材料，包括居间合同、资金监管记录、过户资料、各方聊天记录等，发现控方对郑某明知的认定缺乏实质证据。

辩护词核心观点如下：

第一，郑某作为房产中介，其职责是提供居间服务，而非审查购房资金来源。中介机构在二手房交易中依法核验的是房屋权属、买卖双方身份及贷款资格，并无反洗钱审查的法定义务和现实能力。以中介未审查资金来源反推其明知，缺乏法律依据。

第二，控方无证据证明郑某知道或应当知道购房资金系贪污贿赂所得。卷内材料显示，买方提供的收入证明、银行流水形式上完整，郑某按正常流程办理；交易价格与市场价基本相符，不存在明显低价或高价异常；郑某收取的中介费符合行业标准，无额外好处费。

第三，郑某未实施任何掩饰、隐瞒行为。房产以买方亲属名义购买，系买卖双方自行商定，郑某仅按指示办理过户，未参与设计交易结构、拆分资金或伪造材料。洗钱罪所要求的"掩饰、隐瞒"行为在本案中并不存在。

第四，本案存在以刑事手段评价正常中介业务的风险。若将中介正常履职行为认定为洗钱，将导致行业从业者动辄得咎，不符合刑法谦抑原则。

赵飞全律师据此作无罪辩护，并申请调取同区域同期房产交易中介费率作为对比证据，证明郑某收费正常。

三、判决结果

二审法院经开庭审理，认为控方指控郑某明知涉案资金系贪污贿赂犯罪所得的证据不足，郑某作为中介按正常流程办理业务，未实施掩饰、隐瞒行为，其行为不符合洗钱罪构成要件。2026年4月，二审法院判决撤销原判，改判郑某无罪。

四、案例评析

本案涉及房产中介在二手房交易中被指控洗钱的情形，核心在于中介业务行为与洗钱犯罪的界限。赵飞全律师作为专业的洗钱罪律师，从中介职责范围、资金外观正常性、无掩饰隐瞒行为三个层面展开无罪辩护，成功划清正常业务与犯罪的边界。本案提示：洗钱罪不应泛化适用于正常市场交易中的服务提供者，专业的洗钱罪律师应善于从行业惯例与业务逻辑出发，论证当事人缺乏主观明知与客观掩饰行为，维护无罪权利。

赵飞全律师联系方式 18601091945，为北京市亿达律师事务所合伙人律师，专业的刑事律师，办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座10层，仅办理刑事案件的律师。