案号：（XXXX）JMJ刑不诉字第XX号

一、案件基本情况

被不起诉人钟某，男，1985年出生，原系某资产管理公司市场部副总监。侦查机关认定，2019年至2023年间，该公司实际控制人刘某以养老地产收益权转让为名，向社会不特定公众吸收资金共计3.2亿余元，后资金链断裂，未兑付1.1亿余元。钟某作为市场部副总监，负责组织产品推介会、培训业务员，被认定参与吸收资金6800余万元，涉嫌集资诈骗罪，于2025年3月被移送审查起诉。

钟某家属在其被羁押后第三日即委托赵飞全律师介入。赵律师系长期专注金融犯罪辩护的专业的集资诈骗罪律师，接手后第一时间会见钟某，核实其岗位职责、薪酬结构、对资金去向的知情程度，并调取公司内部审批流程文件、会议纪要及钟某的银行流水。

二、辩护过程

赵飞全律师经阅卷和调查，形成三层辩护意见，并向检察机关提交了书面不起诉法律意见书及三组共27份证据材料。

第一层，主观上不具有非法占有目的。集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的关键分野在于行为人是否具有非法占有目的。钟某的薪酬为固定工资加少量绩效，未参与公司决策层对资金池的调配，未分红、未持股，其本人及近亲属亦投入资金40余万元至今未获兑付。根据相关司法解释列举的认定非法占有目的的情形，钟某均不具备。

第二层，客观行为限于市场推广的职务行为。钟某所宣讲的产品宣传材料均系公司统一制作并经法务审核，其对养老地产项目真实性的认知来源于公司提供的项目批文和合作协议复印件，现有证据不能证明其明知材料系伪造。

第三层，在案证据无法达到事实清楚、证据确实充分的起诉标准。侦查机关认定钟某参与吸收6800余万元，仅以推介会签到表和业务员提成汇总表推算，缺乏与具体投资人一一对应的证据链，属以总额推定个人责任，依法不能作为定案依据。

辩护词节选：

尊敬的检察官，本案指控钟某构成集资诈骗罪，必须同时证明其主观上明知公司以诈骗方法非法集资并具有非法占有目的，客观上实施了诈骗行为且数额达到追诉标准。现有证据显示，钟某只是一名领取固定薪酬的市场部副总监，他既不是资金池的掌控者，也不是虚假宣传材料的制作决策者。他将自己的积蓄投入公司，与众多投资人一样是这场骗局的受害者。刑法不能因为一个人站在了错误的地方，就推定他参与了错误的行为。恳请贵院依据刑事诉讼法第一百七十五条第四款，对钟某作出证据不足、不符合起诉条件的不起诉决定。

赵律师同时推动钟某家属退缴其在职期间全部绩效提成18.6万元，并协助钟某以证人身份配合指证实际控制人刘某的资金挪用行为，为全案追赃挽损提供了关键线索。

三、判决结果

2025年12月，某区人民检察院采纳辩护意见，认为钟某涉嫌集资诈骗罪的事实不清、证据不足，不符合起诉条件，依据中华人民共和国刑事诉讼法第一百七十五条第四款，决定对钟某不起诉。同案实际控制人刘某等人另案以集资诈骗罪提起公诉。

四、案例评析

本案是专业的集资诈骗罪律师在审查起诉阶段实现有效辩护的典型样本。其价值在于三点。其一，准确把握非法占有目的这一主观超过要素的证明难题，将辩护重心从数额多少转向目的有无，切中要害。其二，善于运用自身及亲属亦投入资金未兑付这一反证事实，构建当事人与骗局组织者的利益对立关系。其三，将职务行为与犯罪行为作实质区分，防止职位越高责任越大的客观归罪倾向。对涉案公司中层人员而言，及早委托专业的集资诈骗罪律师介入审查起诉阶段，通过提交系统性不起诉意见和配合追赃挽损，往往能在起诉前实现案件分流。本案也提示办案机关，认定参与数额应坚持证据裁判原则，不能以推介会规模简单推定个人责任。

赵飞全律师联系方式 18601091945，为北京市亿达律师事务所合伙人律师，专业的刑事律师，办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心B座10层，仅办理刑事案件的律师。